理财顾问年终个人工作总结

时间:2022-12-01 12:03:27 总结 投诉 投稿

理财顾问年终个人工作总结

  总结是对过去一定时期的工作、学习或思想情况进行回顾、分析,并做出客观评价的书面材料,它可以提升我们发现问题的能力,不如立即行动起来写一份总结吧。那么我们该怎么去写总结呢?下面是小编帮大家整理的理财顾问年终个人工作总结,欢迎大家分享。

理财顾问年终个人工作总结

理财顾问年终个人工作总结1

  回顾即将过去的一年,我感慨万千。202x年是我人生旅程中转折的一年,这一年我转行进入证券行业,对我来说,这是一个充满机遇和挑战的行业,充满了神秘,好奇,时而豪气万丈,时而信心缺缺,这是一条布满荆棘的道路,只要你能迈过一个个坎,同时也是通往光明的道路。

  进公司已有两个月,对于理财顾问这个岗位,没有我想象中的简单,即需要对行情的了解,也需要对客户有耐心,同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多,不只是证券知识,更多的是对学习的方法,工作的态度,对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。

  在这两个月的时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:

  1.缺乏正确的`时间观,总以为时间还有很多,

  2.工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动。

  3.业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:

  1.凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。

  2.虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力。

  3.认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。

  4.做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任务,对银行来说联了三方任务九完成了,可是对我来说这才刚开始,更重要的是后续的开发维护。

理财顾问年终个人工作总结2

  结合年初制定的工作计划,今年我完成了以下各项工作:

  1、在文明优质服务方面:以“以客户为中心”为指导思想,以多年的业务知识积累为基础,我做到热情,高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理,提高自助终端的使用率。

  2、在营销方面:“优质的服务是的营销手段”,在此基础上我坚持“一句话营销”,推销xx等产品。同时累积目标客户群,为平时的营销及今后营销做好准备。

  3、在内控方面:以做好自身工作入手,保证以最低的差错率完成各项工作,做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上,以当面,电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

  4、在自我学习与提高方面:以做好工作、提高自身素养为目的,积极参加各种培训,如:个人理财,afp后续培训等等

  一、工作总结

  客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:

  1、抓基础工作,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;

  2、进一步收集完善客户基础资料,运用crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;

  3、加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;

  4、结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售

  二、存在的不足

  尽管我行理财业务已得到初步发展,但由于理财业务开展起步较晚,起点较低,使得理财业务发展存在规模较小,与同业比较存在较大差距,存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前,我行为扩大中间业务收入,仅仅在发展代理保险,代售基金是远远不够的,产品有待更丰富,理财渠道有待拓展,展现我行的特色产品的.专业性理财产品。

  不足处:

  1、基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

  2、营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;

  3、业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;

  四、以后工作打算

  1、在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务;

  2、不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平;

  3、加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。

理财顾问年终个人工作总结3

  进公司已有一段时间,作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,领导和同事对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到公司的发展更上一个台阶。

  以下是我20xx年工作总结:

  一、各项任务指标、学习和工作情况

  1、任务指标:

  基金个人任务指标x万,完成x万,完成率xxx%。理财产品个人任务指标x万,完成x万,完成率xxx%。理财客户新增户,完成xxx%。贵金属任务指标x万,销售x万,完成率xxx%。xx卡任务指标x张,完成x张,完成率xx%。贷记卡个人任务指标xx张,完成xx张,完成率xx%。

  2、学习上:

  20xx年x月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。

  3、工作上:

  1)积极营销新客户。

  有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。

  2)细心维护老客户。

  定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐xx产品,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

  3)耐心解答客户问题。

  经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

  4)协助行领导积极营销。

  在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的.的电子结算业务。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

  2、营销力度有待提高。

  三、明年的工作打算

  1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好xx系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。

  2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。

  以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正!

理财顾问年终个人工作总结4

  回顾即将过去的一年,我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年,这一年我转行进入证券行业,对我来说,这是一个充满机遇和挑战的行业,充满了神秘,好奇,时而豪气万丈,时而信心缺缺,这是一条布满荆棘的道路,只要你能迈过一个个坎,同时也是通往光明的道路。

  在这段时间里,我也看到了我的业绩还狠不理想,之中也存在着诸多问题,经过自我反思,究其原因主要有:

  第一、缺乏正确的时间观,总以为时间还有很多;

  第二、工作还不够积极主动,可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动,只要等着领导安排,自己认真完成就好。但现在做为理财顾问,我需要自己去开拓客户,需要自己更加积极主动;

  第三、业务水平还有待提高,无论是客户沟通能力,还是市场分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下来的时间里,我会从以下几个方面着手:

  1、凡是预则立,不预则废,合理的规划有利于接下来工作的顺利张开,因此我要先认真做好接下来3个月的计划,并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去;

  2、虚心求教。做为一个新员工,我要向领导学习,向老同志学习,向书本、向网络学习,首先学习客户沟通技巧,和客户维护,取其之长,补己之短,夯实和提高自身业务能力;

  3、认真做好客户维护。作为理财顾问,客户是我们一切工作开展的核心,在接下的时间,我会让真的做好客户私档性管理,尽可能的'发掘客户有用的信息,加以整理归类。主动联系沟通客户,这也是我之前做得不够的,虽然是银行介绍的空户,可能他们有些人因为暂时资金紧张,或年底事情忙,暂时不需要,但不代表他们以后也就不需要理财服务,因此对于有潜力的客户,我要坐好及时的跟进。

  4、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时,首先先要认清银行的需求,同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事,以为只要帮他们做事,客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的,不是开了个户就完成任务,可是对我来说这才刚开始,更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间,平衡银行与客户之间的时间分配。

  在接下来的20xx年,我会在保证认真对待、重视工作的基础上,不断完善和充实自己,提高自身素质。充分利用现有的资源,更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高,努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。

理财顾问年终个人工作总结5

  我在xx公司任理财顾问岗位。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位,开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班,上班期间要认真准时地完成自己的工作任务,不能草率敷衍了事。

  以下是我入职以来的感受总结:

  一、自学能力

  我担任的是理财顾问(或称操盘手),平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化,查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况,在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势,最后找准时机,选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放,有英语专业的,有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会,它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的,这在我们培训中就显现出来了,在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程,这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代,知识更新太快,靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨,不断学习不断积累,遇到不懂的地方,自己先想方设法解决,实在不行可以虚心请教他人,而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

  二、工作日常

  和几个同学一起租房住,住的地方离工作的地方不算是很远,但是每天很早就得起床去挤公交车,公司有一个好处就是周末从来不加班,因为周末的外汇是不开盘的',我们上班要求很严格,男士一定要正装,要打领带带工牌,上下班都要打卡,迟到或早退都是要扣工资的,我们必须克制自己,不能随心所欲地不想上班就不来,而不像在学校可以睡睡懒觉,实在不想上课的时候可以逃课,自由许多。

  每日重复单调繁琐的工作,时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标,显得枯燥乏味。但是工作简单也不能马虎,你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失,还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的,他们必须具备坚忍不拔的个性,遭遇挫折时绝不能就此放弃,犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来,我们都是依靠父母的收入,而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后,我们才能体会父母挣钱的来之不易,而且要开始有意识地培养自己的理财能力!

理财顾问年终个人工作总结6

  时间一晃而过,弹指之间,202x年已接近尾声,过去的一年在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过和同事的不懈努力,在工作上取得了一定的成果,但也存在了诸多不足。回顾过去的一年,现将工作总结如下:

  1.能够积极参与到公司的投资理财推广中去,公司门店所有的员工都非常的积极。但是关于这个方面由于门店的开张,我们门店的客户群体大多来源于亲戚和朋友,这对公司长远发展并不是很理想的,我个人认为我们应该面向大众的客户,因为亲戚朋友毕竟是有限的,其实这五个月我的下家发展并没有自己的朋友,作为我们这个年龄大多数的人是愿意把钱拿来自己做点什么,所以我的对象应该是中老年的人群,我的母亲是我的第一个下家,由他的发展而产生了我们小区接近有十位的客户,当然这十位客户如果处理的好的话也许会变成百位,当然这也是我做得很差的一方面,并没有用心去维护这个客户群体。各方面的原因吧,其实工作没有借口,做得不好就是做得不好,在来年的工作中我自己调整和改正。

  2.就是在门店中,我们的管理模式,以及提成方式。在门店里大家配合的其实都不错,而且处得也很好,要知道一个好的团队必须齐心合力,相互协作,相互帮助。且做到公平,公开,公正。当然也需要有人起带头作用,效果更好。提成方式这块,坦率说,公司对员工的提成也是相当不错的,但是在竞争力巨大的现实社会,提成也实实在在的成为原动力,又要考虑团队协作,也要考虑一分耕耘,一分收获,作为一为员工,我只能按照公司所定的制度去遵守。

  3.最后就是公司的业务方面,目前来投资的客户,x个月的居多,当然作为员工来说,不管有没有提成,我们首先想到的应该是给公司创造利益。可是,我们的提成制度在x个月,和x个月之间又产生了一些矛盾,我个人认为这并不是提成多少的问题,如果x个月没得累计,x个月也应该没有累计,既然x个月有累计,在目前大行大市之下,x个月也应该有一个合理的规定。申明,我个人并不为此的提成有什么意见,只是感觉从制度上来说有一点些许的`矛盾。当然公司如何定,我完全遵守公司的规定。在这里,我只是介意一点,希望公司能考虑。

  在我们门店看来,xx万是我们的基数,也是公司门店的成本,但完成这个基数后,多于的投资,不论x个月和x个月还有一年,应该是资金越多越好,当多出的资金形成一个循环,其实无所谓x个月,x个月,那怕是一个月都没有什么影响。然后,公司可以加大广告的投入,我们公司对客户维护这块非常好,但是在广告投入这方面个人认为可以加大,且我们的门店以及公司的员工可能在广告推广这方面做不到很好,这是多方面的原因,个人认为做不好等于不足,还不如外面请专门的人发放,成本是高了点,效果肯定有,我们公司的目前外来客户量是很少,这块不跟上,对公司未来的发展壮大,我个人认为哈有一定的影响。

  以上我我自己在工作中的一些想法,和总结,有写得不对的地方,敬请公司领导理解,原谅,并纠正。在工作的这些日子里,我个人也有很多的不足,主要表现在以下几个方面:

  1.个人琐事太多,不能全身心的投入到工作中去,有待来年自己的改正。

  2.上班工作时间,不能有效的利用,除了完成本质工作,没有新的提议和偿式。

  3.个人还有待于加强投资理财方面的学习,和总结。平时多在其他投资了解他们的产品,还有银行也有一些相关的理财经验的产品,以及当今的多种投资理财模式,向业内大哥学习,模仿他们的成功经验。

  俗话说磨刀不误砍柴工,经过202x年的沉淀与洗礼,我们相信在公司领导正确领导下,在同事们齐心协力之下,我们公司一定能够跨越式的发展。

理财顾问年终个人工作总结7

  每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持xx小时开机。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

  一、各项任务指标、学习和工作情况

  1.任务指标:

  基金个人任务指标万,完成万,完成率xxx%。

  理财产品

  个人任务指标万,完成万,完成率xxx%。

  理财客户

  新增户,完成xxx%。

  贵金属

  任务指标万,销售万,完成率xxx%。

  白金卡

  任务指标张,完成张,完成率xxx%。

  贷记卡

  个人任务指标张,完成张,完成率xxx%。

  2.学习上:

  通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

  3.工作上:

  (1)、积极营销新客户

  有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。

  (2)细心维护老客户

  定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的'客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

  (3)耐心解答客户问题

  经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持xx小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

  (4)协助行领导积极营销

  在做好本岗的同时,协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。

  二、工作中存在的不足

  1.部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

  2.营销力度有待提高。

  三、工作打算

  1.业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。

  2.营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。

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