客户部工作总结

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客户部工作总结

时间：2022-10-12 05:38:34 总结投诉投稿

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客户部工作总结

　　总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究，做出带有规律性结论的书面材料，它可以有效锻炼我们的语言组织能力，不如静下心来好好写写总结吧。我们该怎么去写总结呢？下面是小编收集整理的客户部工作总结，仅供参考，希望能够帮助到大家。

客户部工作总结

客户部工作总结1

　　长假结束后来到新的部门开始了新的工作，在领导的关心和帮助下，在同志们的支持配合下，我服从工作安排，加强学习锻炼，认真履行职责，全方面提高完善自己的思想认识、工作能力和综合素质，较好的完成了各项工作任务。现将任职以来的工作情况总结如下：

　　1、认真做好各种文件、呈批件和合同的收集、整理和归档工作，确保所有档案备查。做好部门文件的撰写、上报和传递，确保上报文件能及时阅办、各项事件能及时处理、各项通知能及时告知。

　　2、按公司规定收集新入会会员各项资料并录入远古系统，及时完成入会流程、会员证书、入会合同的办理和会员卡的制作与发放。同时做好会员资料的分类存档和统计。

　　3、撰写和发送周末祝福和温馨提示等短信，使会员能够感受到球会的关怀和体贴。由于前期短信服务公司存在短信延时、失误等情况，为了保证短信的及时、准确发送，于年底更换了新的短信服务公司。

　　4、做好下场人数、销售收入和营运收入统计工作，并根据计划额度核算完成比率。

　　5、做好联盟球会、协议团队的订场工作，整理并统计各家球会、团队的订场人数；做好戴斯酒店的订房工作，到期进行挂账房费的核对和报账。

　　6、做好客户咨询和投诉的处理。对客户提出的咨询，做到一一详细的解答；对客户反映的问题，做到积极、稳妥的给予解决，对于暂时不能解决的积极向上级领导如实反映，待处理结果明确后尽快回复客户。

　　半年的时间，在领导和同志们的关心支持下，工作取得了一定的成绩，但距领导和同志们的要求还有不少的差距，如在工作中积极性、创新性欠缺，缺少与客户的.沟通和交流等。希望能够借助公司今年的培训和调整对自己工作中的不足予以加强和改进。

　　1、积极参加公司组织的各项培训课程，有针对性的选择自己的弱项进行充实和提高。在工作中要学会开动脑筋，主动思考，积极为领导出谋划策，探索工作的方法和思路。

　　2、按照公司提高品质服务的工作思路，积极与客户沟通和交流，了解客户需求和建议，尤其是会员的需求，同时根据其要求协调各部门完善服务设施、提高服务质量。

客户部工作总结2

　　初以来，在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻求赢利最大化为目标，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各项工作，现将具体情况形成总结如下：

　　一、客户部20xx年工作的简单回顾

　　（一）存款工作

　　1、单位存款方面：20xx年，支行的单位存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的%，单位存款旬均增长万元，完成年度计划的%。其中，新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。全年重点抓了以下几项工作：

　　第一，加强领导，落实责任。年初，支行多次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施，增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性。

　　第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，多次组织对员工的学习培训，使大家树立了“围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利”的经营理念，变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益”为原则，强化对内管理，狠抓服务质量。我行成立了“营销存款工作领导小组”，由一把手亲自挂帅，并坚持执行《大额存款转移报告制度》，同时，采取各种措施改善工作环境，提高员工服务质量。

　　第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大学多次协商，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。

　　2、储蓄存款工作：至20xx年末，支行储蓄存款余额达万元，较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的%；储蓄存款旬均增长万元，完成年度计划的%；其中外币储蓄余额折合人民币万元，较年初净增加万元，完成年度计划的%；教育储蓄余额万，较年初净增万元，完成年度计划的%。

　　在第一季度的“迎新春”活动中，支行立足于抢先抓早，积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。

　　（二）中间业务

　　截止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增加万元，完成年度计划的%。其中，代理寿险工作成绩突出，全年共计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增加余万元，为支行创效万余元，此外，银行卡中间业务收入也达到了较高水平（此项工作将在银行卡工作中详细说明）。从以上数字可以看出，我行的中间业务收入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是：

　　1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作；同时，派多人次到市内其他商业银行“取经”，以客户身份，进行实地了解，学习其好的做法和经验。

　　2、提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性。年初，我行将代理保险业务的计划进行层层分解，落实给各分理处和每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。我行注意加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险。

　　3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的服务技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公司大力合作，积极组织人员利用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧。

　　4、建立代理保险业务的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核方案，实行“日报告”、“周检查”、“月通报”制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。

　　（三）银行卡工作

　　截止12月31日，支行银行卡业务收入表现不俗，共计实现了万元，完成年度计划%；存款余额万元；银行卡发卡量余额张，较年初净增张；银行卡消费额累计消费万元，完成年度计划的%。自20xx年2月16日起，农行开始实行新的金融服务收费标准，许多客户并没有因为收取手续费而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续费，但我行的员工服务热情，以真诚赢得了广大客户。以青年路分理处为例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难，积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务（这些个体工商户存款的券别多为10元以下面值），从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高。

　　虽然支行银行卡收入完成的较好，但是，其他指标年度计划的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标发展较不均衡的`经营状况，今年5月份，支行制定并实施了《xx支行20xx年银行卡和电子银行经营考核评比办法》和《xx支行20xx年度金穗卡“1+N”活动实施方案》，目前看，这两个考核办法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性，“爱我金穗，用我金穗”已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅6月份一个月的时间，员工持卡消费高达50余万元，同时，经支行多方公关营销，与xx理工大学等大专院校达成协议，为新生办理借记卡余张，为支行的银行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速发展。

　　（四）贷款工作

　　截止12月31日，我行客户部各项贷款余额合计为万元；不良贷款按四级分类年初余额为万元，不良贷款按五级分类年初余额为万元；截止12月末，不良贷款按四级分类余额为万元。不良贷款按五级分类余额为万元。培植优良客户4户，共新投放信贷资金35800万元，有力地支持了区域经济的发展；在不良贷款清收上，我们发扬有条件上，没有条件创造条件上的精神，调整思路，转换观念，因地制宜，因企施策，共清收不良贷款万元，盘活万元。总结全年，主要做了以下几方面的工作：

　　1、合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平。

　　科学合理的信贷资产结构对于改善资产质量，控制信贷风险，实现良好的综合效益具有重要的作用。工作中，我们认真执行省行提出的以利润为目标，以市场为导向，大力调整信贷资产的方针，在对客户信用测评的基础上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，制定严密的压缩计划，积极倡导“一保、二争、三扩、四退”的经营策略，完善劣质客户退出机制。在确定新增贷款投向上，我们坚持风险控制和综合效益相结合的原则，力求将有限的资金用在“刀刃”上，彻底杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖掘潜在客户资源，积极主动地加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业，切实优化贷款结构。Xx理工大学欲进行南校区项目建设，急需银行的信贷扶植，这无疑是我行合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平的绝好项目。经过周密准备，统筹规划，客户部门在行领导的带领下，把营销的触角伸向了xx理工大学。Xx理工大学项目的巨大效益引来了共行、建行、交行等多家实力雄厚的竞争者，均欲将其收入自家囊中。面对这种局面，我行领导在上级行的大力支持下，积极开展市场营销。一次不行，就去两次，在对学校营销的同时，又巧妙地对该校的主管部门开展更高层次的营销。百折不挠的精神终于感动了校领导，他说：“我真服了你们这股韧劲了，领导我见得多了，可像你们这么敬业的领导我还是头一次见，行了，我们就与你们建立信贷关系了”。为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，在上级行的帮助下，我行又向总行申请了“特事特办”，行领导多次前往总行，汇报项目情况，寻求政策支持。经过不懈努力，终于成功地将xx理工大学发展成为我行的优良客户，银企双赢，互惠互利的格局已经形成。此外，我行又向xx市路灯处、xx洗浴有限责任公司等企业发放贷款5800万元。

　　2、根据上级行部署，实施不良资产分帐经营。

　　年初伊始，按照上级行的部署，我行客户部门积极实行不良贷款的分帐经营。加班加点，保质保量地完成了这一具有战略意义的工作。共计对28263万元不良贷款实现了分帐经营，此举对于我行减轻经营压力，优化资产质量，改善资产结构，起到了至关重要的推动作用。

　　3、改进工作方法，细化工作措施积极做好收息工作。

　　我行客户部门的领导和工作人员在行领导的正确带领下，改进工作方法，细化工作措施，积极深入企业，将利息及早落实。此外，前台会计人员协助看好贷款企业帐户，做到贷款利息一分不流失。由于领导有方，措施得力，收息工作取得了较好的成绩。全年共实现利息收入万元。

　　4、上半年，在优化增量的基础上，我们加大了对存量不良贷款的清收整治力度。结合各项指标和工作实际，经过精密测算，将指标横向分解落实到人，纵向分解落实到企业，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。在不良贷款清收工作中，我们精心部署，周密安排，取得了清贷收息攻坚战的阶段性胜利。

　　5、扎扎实实做好贷后管理工作。20xx年，xx银行总行从战略的高度将贷后管理工作作为本年度的“四大工程”之一作为全年信贷工作的重中之重。为了将信贷客户的贷后工作做实做细，我行客户部门在行领导的带领下，努力学习贷后管理的相关知识和业务，在实践中不断钻研和探索，扎扎实实地做好贷后管理工作。Xx理工大学是我行的大客户，贷后管理工作尤其重要。贷款发放后，我行认真执行上级行的贷款管理制度，对企业用款和项目进展情况进行适时监测。先后多次深入学校教学和建筑施工场所，进行实地检查，并按照贷后管理的有关规定，加强了该贷款贷后管理人员队伍的调整力度，将业务精良，责任心强，素质高的人员充实到其中来，建立了客户经理组，设立了风险经理。客户经理组人员为，组长：孙国启，副组长：x0，组员：x1、x2、x3，确定了经营行行长为贷后管理主责任人；风险经理为x4、x5。作为重点客户，省市行均配备了客户经理组，贷后管理过程中，我行客户部门严格履行客户部门的贷后管理主要职责，对资金用途、限制性条款的落实、项目的建设及其他相关情况进行认真的审核和处理。按照客户经理组制定的贷后管理方案努力做好贷后的维护工作。

　　二、20xx年工作的部署与展望

　　回首20xx年的工作，我们虽然基本完成了年初既定的工作划，取得了一定的成绩，但个别方面存在的差距和不足也是不容忽视的，我们将总结经验，弥补不足，鼓足干劲，开拓创新。因此，明年的工作重点我们将放在继续控制成本，扩大市场营销力度，大力拓展市场营销份额，强化服务，完善信贷管理。

　　1、加强成本控制

　　目前，从我行的各项业务经营情况的量化分析中，我们可以看出存款余额的增加比例和利润的增加比例并不是完全一致的，银行卡的发卡量和银行卡余额也是不成正比的。分析其原因，主要是收入增加的同时，我们对成本的控制仍然不够。例如，银行卡的发卡量方面，在以前年度，有些分理处单纯追求发卡的数量而不顾质量和效益，开出了许多空卡和长期不动卡，这种处于休眠状态的卡不产生利润却增加了成本，因此我部将在明年严格控制成本，以保证实现利润的最大化。

　　2、加大市场营销力度

　　市场营销是现代商业银行工作中永恒的主题，有鉴于此，20xx年，我部将积极公关，加大宣传力度，争取把营销工作做实做细、做大做强。同时，还将继续推行“1+N”银行卡持卡消费活动，这里的“1”指员工持卡消费，“N”指员工发展和动员的持卡人（非农行员工）持卡消费，即以员工的持卡消费带动周围消费群体的消费，以期扩大我行银行卡的影响力，增加中间业务收入和银行卡存款。另外我部也将继续督促和指导各分理处和储蓄所加大对存款的营销力度，努力拓展寿险代理业务市场，开发新的目标客户，为支行创造更大效益。

　　3、强化服务

　　在日趋激烈的市场竞争中，服务的优劣对企业的效益有直接的影响，例如“海尔”的服务，在质量相当的情况下赢得了更多的客户。在目前已有的软和硬件条件下，我行强化服务是增加效益的一个有效途径。20xx年，我部要积极把提升服务质量，改进服务方式作为日常工作的重要环节常抓不懈。对在定期不定期的监督检查中发现的问题，及时纠正，严肃处理。在员工中间开展“假如我是一名客户”的大讨论，进行换位思考，使之想客户之所想，急客户之所急，设身处地地为客户排忧解难。

　　4、完善信贷管理

　　20xx年的工作让我们清醒地意识到成绩的背后还隐藏着这样那样的差距和不足。基于此，明年我们将在总结经验，分析不足，巩固已有成绩的基础上，坚定信心，再鼓干劲，着重做好如下工作：

　　（1）、进一步调整信贷结构，强化信贷风险管理，提高信贷资产质量。

　　要做好这项工作，必须做到“三加”，即信贷结构调整要加速；不良贷款清收要加力；风险管理要加强。结构调整要“加速”是指按省行党委确立的“抓两头和一保、二争、三扩、四退”的经营发展战略，大力压缩劣质客户的贷款占用，努力提高优良客户贷款占比，积极扩展、培植和巩固优良客户群体。要以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，更新经营理念，积极抢占消费贷款市场份额，加快消费贷款的发放，改善信贷资产结构；清收盘活要“加力”是指要进一步集中精神，集中时间，集中人力，加大力度，最大限度地盘活不良贷款，以缓解资金紧张状况，从而腾出有限信贷资金，支持产品有市场，经营见效益的客户，提高资金使用效益；风险管理要“加强”是指要向管理要质量、要效益，选准新增贷款投降，加强贷后管理，切实优化增量，努力防范和化解信贷资产风险，提高信贷资产营运管理水平。

　　（2）、在优化增量的基础上，避免前清后增的基础上，我们要继续加大对存量不良贷款的清收整治和利息的回收工作力度。要加强领导落实责任，明确阶段性目标，坚持抓早和常抓不懈。要结合各项指标和工作实际，进行精密测算，将指标横向分解落实到人，纵向分解落实到企业，清收目标分解到信贷员之后，要签定《不良贷款清收责任书》，明确具体目标，然后与个人的工资和奖金挂钩。按月考核，按季兑现。要按照责任和时间的要求，把收息工作落到实处，作到该收必收，应收尽收。要采用目标清收、责任清收、领导包大户清收、依法清收、感情投入法进行清收，因企施策，一企多策，多策并举，争取早见成效，早出效益。

客户部工作总结3

　　从6月17号到8月16号，已经调出柜台做客户经理2个月了，时间过得很快。现从各方面总结一下自己的收获与不足：

　　一、学习上

　　1. 收获：通过了银行从业考试的公共基础与个人理财。九江银行很重视银行从业的考试通过情况，像客户经理岗必须要通过公共基础、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。所以今年下半年要继续报名把公司信贷和个贷都通过了，否则就要被转岗了。

　　2. 不足：客户经理的工作时间相对来说比较自由，没有监控来监督你，而且有时候会很闲。如果自己没有很好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的《授信风控业务手册》我就没有好好看。今后一定要注意，不能太放纵自己了。

　　二、工作上

　　1. 收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理，徐骞、袁媛和我。徐总经常在外，喜欢和客户待在一起，也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账，开承兑汇票，每日的时点、日均报告。而我，刚开始也不知道自己适合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料，芦行让我去阳明销户，雷行让我买早点，徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来，我学会了整理授信材料(流动资金贷款、开承兑汇票材料)，知道了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在银行开户、销户需要准备哪些材料。知道了银企对账的重要性。

　　2. 不足：同时，也有很多要加强学习，比如撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债能力、盈利能力、运营能力。还有，时点、日均，我知道这个都是很重要的数据，但是我还不会透过数据进行分析。今后还是要多学习会计知识，学会利用企业的.实际报表结合理论知识来对企业进行分析。还要麻烦袁媛姐教我看时点、日均，做绩效表。

　　此外，我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户，听着他们和客户的交谈，直到自己能独立的去面对客户，我认为自己这方面还差很多。

　　三、生活上

　　1. 收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是，利用出差的机会，我体验了一下坐飞机的感觉。那飞机起飞前的加速阶段，绝对是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去大觉山漂流活动，那天在去的路上居然下了大雨，本以为会很扫兴的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。

　　2. 不足：7、8月份的天气真的是烧烤模式，除了上下班，就真的没有参加体育锻炼了，整个人都软了。真希望有机会去运动出把汗。说到这，还是很怀念在大学的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号……唉，回不去了。

　　结语：7月2号，签了3年的劳动合同，意味着正式的踏入社会，南昌的生活、工作节奏虽然说没那么快，但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时，总有一股危机意识潜入心头。每当我来到红谷滩，看到报纸以及房地产周刊上报道南昌的一些房产信息上，殊不知，当你思想上堕落的时候，别人却在奋斗着把你甩在后面。所以，再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神，安逸的环境就像毒品，吞噬着我们健康的身躯和心灵。

　　简短的阶段总结汇报给关心我的同学和朋友们，同时祝愿大家生活顺心，工作顺利!

客户部工作总结4

　　20xx年是“十二五”规划的开局之年，半年来，我们在联社党委及上级业务部门的关心指导下，牢固树立科学的发展观，以深化农商行改革为动力，紧紧围绕联社经营班子确立的各项工作中心任务，不断创新工作思路，在组织资金、拓展优良信贷客户、规范贷款操作流程、强化贷前调查、拓展中间业务、业务广告宣传、实现收入多元化等方面开展了卓有成效的工作。现将客户部20xx年上半年工作开展情况总结如下：

　　一、半年工作回顾

　　（一）在组织资金上求实，壮大资金实力。

　　1、加大资金组织力度。资金实力的大小是信用社发展的重要前提，因此，存款则更显重要。为了拓宽筹资渠道，增加存款，客户部组织、督促各信用社采取种种措施，大力组织资金，壮大资金实力。截止20xx年6月底，区联社各项存款余额万元，比上年底增长万元，增幅为%，较上年同期增长万元。其中：储蓄存款万元，比上年增长万元，较上年同期增长万元；对公存款万元，较上年增长万元，较上年同期增长万元。

　　2、加强存款合规检查。根据《江西省农村信用社“深度排查风险隐患、全面推进合规建设”主题活动实施方案的通知》要求，我部组织人员于5月日至日在辖区内开展存款及已开办的中间业务合规性检查，从而为规范存款及中间业务经营行为，全面消除风险隐患，奠定了良好的基础。

　　（二）在信贷管理上求严，强化风险管理。

　　1、认真开展贷款调查。一个完整的贷款工作流程，就是一个识别风险、规避风险和控制风险的过程。贷前调查是识别贷款风险的最主要环节，如何能够有效地规避和控制贷款风险，关键在于扎实做好贷前调查工作。我们根据区联社的安排与信用社一起对300万元以上大额贷款参与了贷前调查，调查工作中客户部能认真执行省联社的有关文件精神和信贷政策，以市场为导向，在对客户信用测评的基础上，在上半年信贷规模紧张的背景之下，力求将有限的资金用在“刀刃”上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖掘潜在客户资源，积极主动地加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业，切实优化贷款结构，有力地支持了区域经济的发展。截止20xx年6月30日，客户部参与调查的贷款和银行承兑汇票授信申请笔，金额万元。

　　2、切实规范贷后管理。为进一步规范和加强我区联社信贷业务发生后的经营管理，有效防范和控制贷后管理风险，确保信贷资金安全，根据省联社“五整治一落实”相关文件精神，经区联社研究，客户组织抽调了15名信贷骨干组成5个贷后检查小组，于20xx年4月3日起至4月30日，对截止20xx年2月24日余额在100万元（含）以上，五级分类为正常类的贷款进行一次全面的贷后检查，同时对20xx年2月25日至3月31日发放的100万元以上大额贷款进行风险排查。

　　综合排查贷款的合规性及风险状况。

　　（三）大力拓展中间业务，实现收入多元化。

　　为实现区联社收入多元化，同时能够较好地完成市办开展的春、夏季竞赛活动中间业务收入任务，截止6月底，实现中间业务收入万元，较上年同期万元，完成竞赛任务的%。

　　加大代理保险对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，提高全员对代理保险业务的认识，增强员工工作的积极性，主动性。对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险。安排专人负责与保险公司的业务联络和关系协调，与保险公司大力合作，采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，积极组织信贷员、柜员利用休息时间学习、培训保险业务知识，讲解保险知识，传授营销技巧，提高员工从事该业务的服务技能。截止6月底，代理分红型保险115.4万元、借款人身意外险23.62万元、个人抵押房屋保险75.18万元，实现代理保险手续费收入23.62万元。

　　（四）在业务宣传上求新，提高社会认知度。

　　半年来，联社客户部牵头组织开展了形式多样的业务宣传活动，较好地树立了农信社良好的社会形象，进一步提高了社会公众对信用社的认知度。

　　1、20xx年1月至3月，抓住春节期间外出务工人员集中返乡的有利时机，通过柜面宣传、LED显示屏、户外广告、群发短信方式，

　　并在赣州市电视台、好朋友车电台黄金时段与省联社同步投放宣传广告，对全省农村信用社（农商银行、合作银行）存款突破20xx亿进行广泛宣传，进一步提升企业形象，扩大社会认知度，使农村信用社品牌形象得到更多客户的了解、接受和认同。同时组织人员走访党委、政府及有关部门，汇报近年来农村信用社的改革和发展情况以及对于支持区域经济发展的作用和意义，表达为“新农保”、“新农合”“农村土地整治专项资金”等业务提供金融服务的愿望，以争取更好的'政策环境。

　　2、20xx年5月1日至31日在辖内所有营业网点开展“红五月”存款宣传活动，活动中积极做好业务宣传与规范存款业务开展账户排查和企业文化建设两个工作相结合，做到业务宣传和各项工作相互渗透，相辅相成，从而实现全辖存款快速、稳定增长，促进全辖各信用社、分社最大限度地发挥揽存功效，掀起揽存高潮，为我联社全年存款业务发展奠定坚实、牢固的基础。以此推动我区联社改制工作顺利进行。

　　3、组织全体有私家车员工做好车身宣传广告工作，张贴车身广告，于20xx年6月利用周六时间开展三期流动车辆户外广告宣传。

　　4、按照省联社安排，客户部与信息科技部互相配合工作，对区联社辖内湖边信用社、金龙分社发放江西环境工程职业学院、江西应用技术职业学院2个高校的学生资助金发放工作进行了具体的安排和布置，达到了预期的效果，据统计，2个高校的学生资助金发放人数及金额分别为1088人、81.6万元和1435人、107.57万元。

　　回顾半年的工作，我们虽然做了大量的工作，也取得了一定的成绩，但个别方面存在的差距和不足也是不容忽视的，我们将总结经验，弥补不足，鼓足干劲，开拓创新。因此，下半年的工作重点我们将放在继续组织资金，扩大市场营销力度，大力拓展市场营销份额，强化服务，完善信贷管理等方面。

　　二、下半年工作的部署与展望

　　（一）加大市场营销力度，实现全辖存款快速、稳定增长。下半年，开发新的目标客户。

　　1、下半年我部将继续督促和指导各信用社积极公关，加大对存款的营销宣传力度，扩大并稳定居民储蓄客户群体，把营销工作做实做细、做大做强，进一步壮大我区联社资金实力，为联社创造更大效益。

　　2、切实抓好贷款客户贷后生产经营资金的监督，确保生产经营销售资金回归。督促信用社对贷款客户存款帐户进行全面盘点、开展上门走访工作，落实专人负责核查贷款客户资金流向情况，督促归位，对不能归位的，采取措施制裁。同时落实责任强化考核，以此为增长点实现存款明显增长、稳步增加。

　　3、做好大额贷款贷前调查工作。下半年，我部将继续以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，更新经营理念，完善信贷管理，大力压缩劣质客户的贷款占用，努力提高优良客户贷款占比，积极扩展、培植和巩固优良客户群体，防范信贷金融风险。

客户部工作总结5

　　一、完善业主资料，加强内部培训

　　1、根据前期收集的资料已完成天问系统客户资料的更新工作。

　　2、为提高工作效率、加快办事流程，我部重新调整了班次明确了职责。同时进行三次培训（两次天问软件操作培训、一次业务技能培训）。

　　3、积极配合业委会代收20xx年3月前小区各业主的水、电费。

　　4、变更了装修入场手续的办理流程。

　　5、提前完成了小区各业主水、电读数录入天问系统的工作，保障了3月份代收水、电费的顺利进行。

　　6、完成了前期手开票据录入天问系统的工作（因公司将天问系统收费统一设置为零存整取到元位数，但前期我部收费时零存整取到角位数，所以造成票据输入时有差额出现），同时统计了出现差额的票据，并请天问软件公司进行了更改。

　　7、完成了前物业遗留下来一批钥匙的'清理统计工作。

　　8、整理了车位资料，同时提供了三份给秩序维护部便于出入车辆的管理。

　　9、对来电来访咨询机动车车位月租事宜的客户进行登记。

　　二、费用催缴工作

　　1、在小区出入口、公告栏、单元入户门张贴缴费通知。

　　2、通过一周的缴费情况，统计了未缴费的业主房号，同时完成了上门张贴缴费通知单的工作。

　　三、工作数据统计

　　收取的相关费用

　　收集登记业主/住户资料260户办理装修22户对客户发文4份

　　接受客户报修800余起（其中入户维修230余起），报修处理率为100%接客户来电来访1370余起

　　办理业主地址变更53起、入住证明84起

　　收发邮件、包裹249件，投递信件、报刊1500余份

　　20xx年5月客户部工作计划

　　1、为小区业主办理门禁卡和机动车辆停车卡。

　　2、通过办理门禁卡收集的业主资料，整理后将及时完成信息的更新工作。

　　3、本月计划进行三次培训（天问软件操作、门禁系统办理、处理客户投诉技巧）。

　　4、针对费用催缴事宜提出合理化建议。

客户部工作总结6

　　随着时光的流逝，20xx年第一季度已经过去，集团客户部紧密围绕在省、市公司以及县公司的指导下，结合KPI的各种指标，现将集团客户中心上半年工作中能取得的成绩与存在的问题作以汇报：

　　一、第一季度工作中各种KPI指标完成情况：

　　1.重要集团客户覆盖率：

　　任务值目标值为50%，我部门完成完成66.7%。

　　2.重要集团信息化覆盖率：

　　重要集团信息化覆盖率本季度任务值为50%，含TD固话完成90%，剔除TD固话完成66.67%。

　　3.农村医疗保险补贴：

　　截止3月末共收集全县医疗补贴共计9822户，占全年任务指标的44.48%。共发补贴款1万余元。

　　4.农村E网建设：

　　1季度共成功加入农村E网1707户占任务值的20.86%。

　　5.ABC类集团离网率:

　　ABC类集团离网率我部门控制在1.5%左右。

　　6.MAS与ADC:

　　1季度MAS收入为5083元（移动OA收入：4888元；

　　移动CRM收入：195元）。1季度ADC收入14418.4元，其中企业短信收入约占ADC收入的40%，1季度新开企业短信22家，完成了全年指标的26%。1季度新增一台二九一供电局MAS服务器。

　　7.信息化收入:

　　至2月份信息化收入为173246.77元，完成全年指标的20%。第一季度集团专线收入10000.00元。

　　8.校讯通:

　　由于3月份开学，学校的教务、教学等方面还没有走入正轨所以校讯通的发展速度降慢，我部门全体人员积极去各个中小学宣传校讯通优势和优惠，耐心解答班主任在宣传过程中遇到的问题，截止3月末累计新增用户213户。本月新洽谈3家学校发展校讯通业务。预计4月份取得效果。

　　9.集团专线:

　　本季度绘制集贤主要街道光缆管线图按照从近、从快的理念制定发展计划，同时发动全体客户经理去了解竞争对手在专线方面上的造价施工时间等一系列信息做到知己知彼。第一季度新增集贤县地方税务局、集贤县地方税务局二九一

　　分局、集贤县邮政局、腰屯乡政府、升昌爱林村五条专线。

　　10、TD固话发展：

　　第一季度发展TD固话311户，完成全年指标的28.4%。

　　11、集团彩铃发展：

　　第一季度集团彩铃指标1624，完成1750，完成任务值的107.8%。

　　12、领航行动：

　　第一季度集团领航行动共吸纳客户953户，吸纳资金324500元，使用成本125080元。

　　二、在第一季度工作中中存在的问题如下：

　　1.校讯通在发展中，有些家长文化水平、接受新鲜事物的能力有限，有的不愿意回复订购信息，有的不愿接收SP发送的各种信息，至使办完校讯通业务的`退定的也相当多，后期维护相当重要。

　　2.县公司的各类短期营销案中，由于我们面对的是各单位联系人，直接接触用户很少，所以要积极开展现场办公解决用户的困难把我们的劣势变成我们的优势。

　　3.由于集团专线安装维护人员少，所以当用户反映线路或者网络出现障碍不能及时到现场处理。

　　三、下一步工作思路

　　1.集团客户保有工作：

　　充分利用我公司的优势发展他网中高端用户，预存赠机、预存有礼等优惠政策策反他网客户。加强对集团重要成员和高价值用户的保有工作以资费优惠和业务捆绑，加大对客户的保有，增加客户的忠诚度。

　　2.集团专线发展：

　　充分利用WLAN建设的速度将集团专线与WLAN绑定，及时定位用户抓住用户的弱点，用最优质的服务、最优惠的价格达到用户心理标准。

　　3.M2M业务：

　　针对电力、交通、城管、金融、环保等行业进行M2M业务的推广，继续推进远程抄表项目，为双鸭山监狱做好智能监管项目。

　　4.农村医保工作：

　　印刷不通样式的宣传海报，与村长会计沟通，继续跟随农村医保大会，与当地营业厅或服务站结成联盟走访村屯集团，深入集体，发放医保现金，了解客户需求，宣传农村医保，收集用户信息。必要时对手机山来的资料不对或不全者通过录音电话外呼，在本人同意的前提下进行用户资料变更。

　　5.提升农村E网普及率：

　　借助农村医保活动，搜集整理农村通讯录，并将其纳入V网管理；安排专人添加农村E网每日将添加成功明细导出上报。必要时进行外呼教用户回复短信。

　　以上是集团客户部在20xx年第一季度工作中所取得的成绩与存在的问题，对能取得的成绩不骄不燥，对所存在的问题会加以改正，为公司的全面发展配合好其它部门工作，同时也希望其它部门多支持我们工作，我们部门会全力以赴地去完成各项KPI指标。

客户部工作总结7

　　今年上半年，我们大客户部在省、市公司和局领导的精心指导和大力支持下，在各部室的配合和帮助下，以创“一流的管理、一流的服务、一流的人才、一流的业绩”为目标，紧密结合本地实际，发扬艰苦奋斗的优良传统，弘扬团结拼搏的创业精神，团结一心，群策群力，着力开展工作，取得了较为显著的成绩。

　　一、上半年工作情况回顾

　　（一）强基础，全面掌握客户信息资料。

　　万丈高楼平地起。要想把客户工作做好，必需将基础建设落到实处。近半年来，各客户经理坚持每天写走访纪录，在走访过程中获取客户信息，不断完善客户资料的更新。与此同时，我部员工积极开展每月一次的预警分析及本行业经营分析，知己知彼，为下阶段的工作打下基础。

　　（二）强管理，不断完善绩效考核制度

　　在夯实基础建设的前提下，半年以来，我部员工自加压力，在实际工作中不断完善绩效考核制度。二次考核办法从加强管理，提高业绩出发，在客观评定的基础上，结合奖惩措施，起到激励先进，鞭策后进的作用，从而全面提升大客户整体营销水平与工作绩效。此举充分发挥了每位客户经理的工作积极性。将营销等各项指标落实到人，将所负责客户群的业务收入及客户服务满意度与客户经理的个人收入挂钩，做到人人有指标，个个有压力。

　　（三）强业绩，着力推进信息化建设进程。

　　1、政府网的组建取得阶段性成果。，首批接入电子政务网的22个单位，光纤线路已经到位，进入试运行阶段。随着首批政务网组建工程落下纬幕，我部目前正与县政府相关部门联系，就二期政务网接入单位进行恰谈。

　　2、党建网的组建为农村信息化进程推波助澜。上半年，我部与县委组织部就党员电教网的组建达成了初步意向。截止到目前，以宽带、网视通加投影仪的形式完成了首批8个点的接入工作，为农村党员学习和工作提供快速便捷的服务。今年，**县准备在全县20个乡镇（街道）政府（办事处）和经济条件较好的行政村建立“e”型电教站点60多家。

　　3、教育网建设取得可喜成果。教育网的二期工程在本月正式启动。自从20xx年8月教育网一级工程（包括教育局网络中心、教育局、**二中等）九个点全面完工，经六个月稳定有效的网络运行，教育局对该网络表示非常满意，于20xx年3月正式启动二期工程。

　　教育网的二期工程涵盖了官路、田市、白塔、埠头、皤滩、横溪、湫山、朱溪、步路、双庙、广度、溪港、上张共25所学校，预计在6月份全面完工。完工后可每月为我局增加收入约一万六千元。

　　（四）强素质，积极开展各类争先创优活动。

　　1、市级“青年文明号”创建活动。面对激烈的行业竞争和强劲的形势挑战，我们大客户部坚持“立足竞争求发展，抓住机遇迎挑战”的指导思想，与时俱进，开拓创新，积极开展创建台州市“青年文明号”活动，引导广大青年员工立足本职、爱岗敬业、内修品德、外树形象，在竞争中以优取胜，以勤取胜，塑造了团结奋斗、锐意改革、奋发向上的新形象。

　　2、学习型团队建设活动。我部为增强员工创建学习型团队的紧迫感和责任感，要求员工树立先进的学习理念，并积极构建创学习型团队操作平台，不断完善了创建学习型团队的运行机制。与此同时，我们还非常注重通过加强学习推动工作创新，在实践中总结并形成了“一日一早会，一周一例会，一月一考核”、案例分析交流、向用户学习、向竞争对手学习等6种比较有效的学习方法，逐步树立了员工良好的学习意识，形成了良好的学习风气。

　　二、下阶段主要工作思路

　　（一）管理方面

　　内部管理方面，我部将继续完善绩效考核制。将二次考核进行到底。以此为基础，在下阶段工作中，大客户部将通过大客户专业化管理的推广建设，进一步加强大客户营销服务体系的内部管理。

　　大客户专业化管理是指根据大客户市场的行业特性与集团特性，通过制度的规范化建设与营销服务队伍的职业化建设，为不同地域的大客户提供采用标准化的服务，为不同价值的客户提供不同服务等级的.个性化服务，打造电信与其它运营商之间的差异化大客户服务品牌，有效保有与发展大客户的市场份额。

　　（二）信息化建设方面

　　1、积极助推政府信息化建设，全面开展二期政府网工程。随着一期政府网工程的竣工，下阶段二期工程已正式启动。目前正与县政府相关部门就二期接入单位（包括县政府下设各部门等）的名单进行梳理和磋商，预计工程全部完工后，共有90多个点，共计每月为我局增加6万多的业务收入。

　　2、有效开展农村信息化建设，进一步实施二期党员电教网工程。经过8个点为期一个月的党员电教网的试运行，县委组织部对

　　电信大客户部上半年工作总结与下半年工作思路第2页

　　一期试点单位的运行表示满意，并表示将于7月份召开全县党建网现场动员大会。我部将把此项工程做为重点工程来抓。预计至今年年底，**县将在全县20个乡镇（街道）政府（办事处）和经济条件较好的行政村建立“e”型电教站点60多家。

　　3、积极构建“平安**”。在下阶段工作中，大客户部将与公安局下辖的保安服务公司、派出所合作，在金融、酒店宾馆、工厂、科教文卫等行业以MPLS方式加普通宽带，及光纤接入的方式帮用户建成高效可靠的视频联网报警系统，使用户随时随地都能够进入自己的系统中，得到所需的音视频及其他监控报警信息，为用户的安全防范提供全新高科技的手段，进而对宽带的发展形成强大的助推。

　　（三）团队建设方面

　　我部将继续发扬艰苦奋斗的优良传统，弘扬团结拼搏的创业精神，团结一心，群策群力，将学习型团队建设贯穿于部门发展、服务、管理工作的全过程，以读书自学、岗位练兵、内部培训等活动为载体，通过持续不断的学习，着力打造优秀学习团队，不断提升员工的综合素质和工作绩效，切实增强本部门的核心竞争力。